Planificación de sucesión y transferencia de bienes

Prepárate para la transición de propiedad de tu negocio

Algún día, el negocio por el que has trabajado duro podría convertirse en tu legado. Sin embargo, postergar las decisiones importantes hasta el momento de una transición podría crear estrés y tensión financiera, lo cual dista mucho de las condiciones ideales para llegar a un arreglo favorable.

Establecer un plan de sucesión o salida y una estrategia de transferencia de bienes ayudará a que tu negocio y patrimonio tengan una transición lo más armoniosa posible llegado el momento.

Habla con un asesor para que te informe sobre cómo un profesional financiero puede ayudarte a comenzar.

Crea una estrategia de sucesión o salida

Principal® ofrece diversas opciones para ayudarte a planificar la venta o transferencia de tu negocio con el enfoque puesto en mantener su valor total para beneficio de todas las personas involucradas.

Un acuerdo de compra-venta es un acuerdo contractual convenido entre un comprador y un vendedor en el que se definen circunstancias de activación; como una terminación voluntaria, fallecimiento o discapacidad total; para una venta, precio de referencia y otros términos.

  • Los acuerdos se pueden financiar con una variedad de soluciones de seguros, incluyendo un seguro de vida a término temporal o permanente o un seguro de compra por discapacidad.

Un plan de compra de acciones para empleados (ESOP, por sus siglas en inglés) se invierte principalmente en acciones del empleador, lo que proporciona liquidez para los dueños salientes para poder dejar el negocio de una forma beneficiosa en términos tributarios.

La planificación de sucesión para negocios familiares ayuda a lidiar con los desafíos particulares inherentes a la transferencia de propiedad de un negocio dentro de una familia.

Habla con un asesor para evaluar tus necesidades de planificación de sucesión.

Diseña tu plan de patrimonio

La planificación del patrimonio o las estrategias de transferencia de bienes permiten asegurar que tus bienes se transfieran de acuerdo con tus deseos tras tu fallecimiento.

Con una variedad de estrategias de donación y fideicomisos, Principal te puede ayudar a minimizar la responsabilidad tributaria de tu patrimonio, balancear las herencias entre tus familiares y maximizar las distribuciones a tus herederos, terceros y organizaciones benéficas.

¿Tienes preguntas?

Visita nuestra sección ayuda para empleadores (en inglés), o llámanos al 800-986-3343 (para español, oprime el 1).

Ayuda para prepararte para la transición de propiedad

Prepárate para una transición de negocios exitosa

Una de las responsabilidades clave del dueño de un negocio es crear un plan de transición estratégico para que su negocio pueda seguir su camino sin su dueño.