Haz clic en el tema apropiado a continuación para encontrar las respuestas a preguntas comunes sobre cómo crear la cuenta en línea, cómo iniciar sesión, cómo gestionar tu cuenta, y dar con el formulario que necesitas.
Necesito crear mi cuenta por primera vez
Sigue estos pasos. (
- Usa este
enlace para configurar una cuenta nueva . - Ingresa tu nombre, apellido, fecha de nacimiento, número de teléfono y tu número de identificación (tu Seguro Social o un número específico proporcionado por tu empleador) o un código postal.
- Marca la casilla “I consent to doing business electronically” (Acepto hacer transacciones electrónicamente). Luego haz clic en “Create account” (Crear cuenta)
- Si tu número de teléfono es el mismo que aparece en nuestros archivos, recibirás un código único por mensaje de texto. Si no, se te pedirá que verifiques tu identidad cargando una copia de un documento de identidad emitido por el gobierno (licencia de conducir, pasaporte), y una foto tuya (selfie).
- Una vez que se haya verificado tu identidad: Crea un nombre de usuario y una contraseña, y proporciona una dirección de email. Haz clic en “Continue.” (Continuar)
- Selecciona y responde tres preguntas de seguridad. Estas preguntas se utilizarán en caso de que necesitemos verificar tu identidad.
- Luego, configura una clave de acceso o autenticación multifactor (MFA, por sus siglas en inglés) para tu cuenta siguiendo las instrucciones en pantalla.
- Ingresa el código que se te envió y sigue las instrucciones en la pantalla para completar el inicio de sesión.
Nota: si eliges omitir la clave de acceso, cada vez que inicies sesión o si olvidas tu contraseña, se te pedirá un código de verificación para confirmar que realmente eres tú. La primera vez que ingreses, elegirás cómo quieres recibir los códigos de verificación. Entre las opciones están un mensaje de texto, una llamada o una aplicación de autenticación.
Para Principal, verificar tu identidad cargando un documento es una manera de lograr mayor protección contra fraudes y delincuentes. Las copias de tus documentos y fotos quedan encriptadas y guardadas en sistemas seguros que cumplen con los estrictos estándares de seguridad y privacidad de la industria financiera. El acceso está protegido y limitado.
Una clave de acceso es una forma simple de acceder a tu cuenta de manera segura, utilizando información que es exclusivamente tuya. Es una alternativa a una contraseña y es mejor para proteger tu teléfono, aplicaciones y accesos en línea. Cuando inicias sesión, tu dispositivo usa datos biométricos (como tus huellas digitales o tu cara) o un PIN para verificar que eres tú. Una clave de acceso no se puede robar ni copiar y está almacenada únicamente en tu dispositivo.
Inicia sesión, ve a “My Profile” [Mi perfil] y haz clic en “Manage 2-factor authentication preferences” (Gestionar las preferencias de autenticación de dos factores). Sigue las instrucciones en la pantalla. Tu clave de acceso queda guardada en el administrador de contraseñas de tu dispositivo.
Si usas servicios en la nube, tus claves de acceso se sincronizan automáticamente en todos los dispositivos. En el caso de otros dispositivos, puedes obtener acceso temporal escaneando un código QR con tu teléfono.
Sí, a menos de que el administrador de claves de acceso de tu equipo esté sincronizado con tu dispositivo móvil. Nota: para dispositivos Android, es posible que tengas que asegurarte que Google Credential Manager esté en uso. Es posible que otros gestores de credenciales externos o de otros dispositivos no funcionen con la aplicación móvil de Principal.
No. Necesitas claves de acceso distintas para cada nombre de usuario. No se deben compartir las claves de acceso.
Inicia sesión, dirígete a “Manage two-factor authentication preferences” (Gestionar mis preferencias de autenticación de dos factores) y sigue las indicaciones para desactivar la clave de acceso del dispositivo. Recuerda: la autenticación multifactor (MFA) requiere que inicies sesión en tu cuenta de Principal, por lo que debes asegurarte de tener un método alternativo configurado.
- Para desactivar la clave de acceso de tu cuenta de Principal en un dispositivo Apple, dirígete a la aplicación Passwords (contraseñas), selecciona “Passkeys” (claves de acceso) y sigue las instrucciones en la pantalla.
En un dispositivo Android, la configuración puede variar dependiendo del fabricante, pero en general, te dirigirás a Settings (configuraciones, y de allí al gestor de contraseñas o claves de acceso. Selecciona “Principal”, luego “Remove” (Eliminar).
Si no creas claves de acceso, es obligatorio usar la MFA para acceder a tu cuenta. La MFA es un código único de verificación que se te envía con una aplicación de autenticación para confirmar tu identidad. Una vez que ingresas tu “Username” (nombre de usuario), contraseña y ese código, podrás acceder a tu cuenta. La MFA ayuda a evitar que los delincuentes cibernéticos accedan a tu cuenta, incluso si tienen tu contraseña.
Es una aplicación externa que genera un código particular de único uso para que puedas iniciar sesión. Hemos optimizado nuestra página web para que funcione con la aplicación Google Authenticator, que está disponible para descarga desde tu tienda de aplicaciones preferida.
Ingresa a tu cuenta en Principal.com; ve a “My Profile” (Mi perfil) y haz clic en “Manage 2-Factor Authentication Preferences” (Manejo de preferencias de autenticación de dos factores). Haz clic en el botón azul “Connect Authenticator” (Conectar autenticador) al lado de la aplicación de autenticación. En la pantalla aparecerá un código QR; escanea el código con tu teléfono móvil o ingresa el código de 16 dígitos. En el sitio web de Principal, haz clic en el botón “Next” (Siguiente) o “Continue” (Continuar). Ingresa el código de 6 dígitos del autenticador (que cambia cada 30 segundos) en
Haz clic en “Log in” (Iniciar sesión) en la parte superior de cualquier página en Principal.com, ingresa tu nombre de usuario y haz clic en el botón “Next” (Siguiente). Luego, ingresa tu contraseña y haz clic en “Verify” (verificar).
Si tienes algún problema para iniciar sesión, puedes llamar al 800-986-3343 (para español, oprime el 1), de lunes a viernes de 7 a. m. a 7 p. m., hora central, para que un representante de servicio al cliente te pueda ayudar.
Visita la
- Crea una nueva contraseña
aquí . - Confirma tu identidad proporcionando la información que se te pide; haz clic en “Continue” (Continuar).
- Recibirás un código de verificación a través de un mensaje de texto, una llamada o una aplicación de autenticación; Ingresa el código de verificación.
Inicia sesión y ve a “My Profile” [Mi perfil] Puedes actualizar tu contraseña, preguntas y respuestas de servicio al cliente, dirección postal, dirección de email, número de teléfono celular, preferencias de claves de acceso, configuraciones de seguridad de autenticación multifactor y más.
Si tienes la aplicación de Principal instalada en tu teléfono, haz clic en “Settings” (Configuraciones) y desplaza el cursor hacia abajo hasta el botón “Delete account” (Borrar la cuenta). Se te preguntará si tienes un producto o cuenta activa con Principal. Si la respuesta es no, pulsa “Delete account” (Borrar cuenta). Si la respuesta es sí, se te pedirá que llames a servicio al cliente al 800-986-3343, (para español, oprime el 1), de lunes a viernes de 7 a. m. a 7 p. m., hora central.
Si estás utilizando una computadora, por favor, llama a servicio al cliente al 800-986-3343(para español, oprime el 1), de lunes a viernes, de 7 a. m. a 7 p. m., hora central.
Por favor, ten en cuenta: las cuentas sin acceso por Internet pueden correr mayor riesgo de fraude.
Para ver tus estados de cuenta,
Inicia sesión en tu cuenta, dirígete a “My profile” (Mi perfil), luego “Manage delivery preferences” (gestionar preferencias de entrega). Selecciona “email” para las cuentas de donde deseas recibir estados de cuenta electrónicos. Asegúrate de que tu información personal, como tu dirección e email, esté actualizada.
Ingresa a tu cuenta. En tu panel de control, busca la casilla de la izquierda que dice “defined contribution” (contribución definida). Haz clic en el botón “I want to …” (Quiero...) y llega hasta “View the full account” (Ver toda la cuenta). Haz clic en “Contributions,” (Contribuciones), luego, “Manage contributions” (Administrar contribuciones). Puedes ajustar la cantidad de tu contribución en dólares y también la frecuencia de esta.
¿Tienes una cuenta con Principal.com? Fantástico. Puedes iniciar sesión en tan solo pocos pasos. Primero, haz clic en “My profile” (Mi perfil), en la parte superior derecha de la página. Selecciona la opción “Manage delivery preferences” (Administrar mis preferencias de entrega) y marca la casilla designada para “Tax documents” (Documentos fiscales). Haz clic en el botón de “View terms (PDF)” (ver las condiciones, en formato PDF), selecciona notificación por email (correo electrónico), y selecciona el email al cual enviar las notificaciones. Tus documentos estarían disponibles al día siguiente.
¿Tienes una cuenta en Principal Funds? Inicia sesión en Principal.com y selecciona tu cuenta en Principal Funds. Bajo la opción de "Statements & History” (Estados de cuenta e Historial) selecciona "Statements & Tax Forms” (Estados de cuenta y Formularios fiscales). Haz clic en la pestaña de "Tax Forms" (Formularios fiscales).
¿Todavía no tienes cuenta de principal.com? No te preocupes. Para comenzar, inicia tu sesión en
Al configurar o actualizar tu cuenta, te recomendamos que uses un email propio permanente, no una cuenta de correo electrónico asociada al trabajo.
Ingresa a tu cuenta. En tu panel de control, haz clic en la casilla de la izquierda, como “contribución definida”. Haz clic en el botón “Quiero...” y llega hasta “Ver toda la cuenta”. Haz clic en “Overview” (Resumen), luego, “Beneficiaries” (Beneficiarios). Puedes agregar o cambiar el beneficiario primario o contingente que aparecen en pantalla.
Si prefieres hacer el cambio de beneficiario mediante un formulario, usa uno de los siguientes formularios para beneficiarios:
Group life insurance through your employer/former employer (Seguro de vida colectivo a través del empleador/antiguo empleador).Individual life insurance purchased through a financial professional (including ported coverage) (PDF) (Seguro de vida individual adquirido a través de un profesional financiero [incluida cobertura transferible])Annuity contracts (PDF) (Acuerdos de renta vitalicia)Mutual funds (PDF) (Fondos mutuos)
Ingresa a tu cuenta de Principal para revisar tu panel de control. Haz clic en “Personal summary” (Resumen personal), luego, la casilla del producto “Annuity” (Renta vitalicia).
El origen de tu cobertura marca la diferencia cuando se trata de los formularios que debas completar. Selecciona a continuación la opción que mejor describe tu situación.
Opción 1: cuentas con una póliza de seguro de vida colectivo gracias a tu trabajo.
En el caso de las pólizas de seguro de vida, los reclamos pueden presentarse a través del
Formularios adicionales:
- Formulario de Reclamo de Vida Grupal (Group Life Claim form)
- Formulario de reclamación acelerado (Accelerated Claim form)
- Formulario de reclamo por muerte accidental y desmembramiento (Accidental Death & Dismemberment claim form)
Si deseas presentar un reclamo en formato impreso, después de hacer clic en el enlace para abrir el formulario, haz clic en las opciones y descarga el documento en formato PDF para imprimir un formulario en blanco y poder presentarlo por:
- Correo electrónico (email): SBDClaims@principal.com
- Fax: 800-255-6609
Opción 2: la póliza individual de seguro de vida se adquirió con un profesional financiero.
Para iniciar el proceso de tu reclamo accede a los documentos que necesitarás utilizando nuestra
Si deseas presentar tu reclamo impreso, después de hacer clic en el enlace para abrir el formulario, haz clic en las opciones y descarga el documento en formato PDF para su impresión. Luego, envíalo por:
- Correo electrónico (email): IndClaims@exchange.principal.com
- Fax: 866-894-2096
El tiempo regular de procesamiento, una vez que se reciban todos los requisitos, es de siete a 10 días hábiles. Si tienes preguntas, comunícate con nosotros al 800-331-2213.
El origen de tu cobertura hace la diferencia cuando se trata de los formularios que debes completar. Escoge la opción abajo indicada que mejor describa tu situación.
Opción 1: tienes cobertura de seguro por incapacidad a corto y largo plazo a través de tu empleo.
Para reclamos de seguros colectivos de incapacidad por enfermedad, lesión, embarazo o salud mental, primero ingresa en tu cuenta de principal.com y, luego, completa y remite tu formulario de reclamo por incapacidad en línea.
Si deseas presentar un reclamo en formato impreso, después de hacer clic en el enlace para abrir el formulario, haz clic en las opciones y descarga el documento en formato PDF para su impresión en blanco.
- Formulario de Continuación de Incapacidad (Continuation of Disability Form)
- Formulario de Reclamo de Incapacidad por Embarazo (Pregnancy Disability Claim form)
El médico también puede completar tu sección del formulario de reclamo en línea por incapacidad o puedes proporcionarle la Declaración del médico tratante.
Presenta los formularios impresos vía:
- Correo electrónico (email): SBDClaims@principal.com
- Fax: 800-255-6609
Opción 2: adquiriste tu propia cobertura individual por incapacidad.
Simplemente descarga y completa los formularios que necesites:
- Completa la solicitud por Internet de tu reclamo por incapacidad o, si prefieres remitirla por fax, correo postal correo electrónico, completa el formulario en formato PDF:
Formulario de reclamo por incapacidad (PDF) Declaración del médico tratante (PDF)
- Si tu reclamo es por asuntos psiquiátricos o consumo de substancias, necesitaremos los siguientes formularios:
Disability claim form (PDF) (Formulario de reclamo por incapacidad)Cuestionario psiquiátrico (PDF)
- Remite tus formularios por:
- correo postal a: Principal Life Insurance Company®
Attn.: Individual Disability Claims Department
711 High St.
Des Moines, IA 50392 - Correo electrónico (email): IndividualDisabilityClaims@exchange.principal.com
- Fax: 866-317-4526
- Teléfono: 800-422-3788
- correo postal a: Principal Life Insurance Company®
Tú y tu empleador pueden hacer clic en este enlace para completar, firmar y presentar en Formulario de Reclamo por Enfermedad Crítica (Critical Illness Claim Form).
Clientes en Nueva York: completa y presenta el Formulario de reclamo por enfermedad especificada.
Necesitarás proporcionarle a tu médico el formulario “Declaración del médico tratante”, que deberá completar y remitir.
Si deseas presentar un reclamo impreso, después de hacer clic en el enlace indicado para abrir el formulario, haz clic en opciones y descarga un formulario en blanco en formato PDF para su impresión. Remite los formularios impresos por:
- Correo electrónico (email): SBDClaims@principal.com
- Fax: 800-255-6609
Tú y tu empleador pueden hacer clic en este enlace para completar, firmar y presentar en formato electrónico el Formulario de reclamo por accidente. Necesitarás proporcionarle a tu médico el formulario “Declaración del médico tratante”, que deberá completar y remitir.
Si deseas presentar un reclamo en formato impreso, después de hacer clic en el enlace indicado para abrir el formulario, haz clic en opciones y descarga un formulario en blanco en formato PDF para su impresión. Remite los formularios impresos por:
- Correo electrónico (email): SBDClaims@principal.com
- Fax: 800-255-6609
Para presentar un reclamo por indemnización por hospitalización debes primero ingresar en tu cuenta de principal.com y, luego, completar y remitir el Formulario de Reclamo de Indemnización Hospitalaria (Hospital Indemnity Claim Form).
Si deseas presentar un reclamo en formato impreso, haz clic en este enlace para abrir el formulario de reclamo de indemnización por hospitalización y, a continuación, haz clic en las opciones y descarga el formulario en formato PDF para su impresión.
Presenta los formularios impresos vía:
- Correo electrónico (email): SBDClaims@principal.com
- Fax: 800-255-6609
Para iniciar el proceso de reclamo por una PFML, completa y
O completa y remite el formulario PFML correspondiente:
Para establecer nexos con un nuevo hijo(a) (PDF) Por situación grave de salud (PDF) Para cuidar de un familiar en el ejército o por alguna exigencia admisible - Colorado, Connecticut, y Massachusetts (PDF) Por violencia en el hogar o personal - Colorado, Connecticut, y Oregón (PDF)
Para presentar un reclamo por prueba o examen de salud/bienestar conforme a la póliza de indemnización por hospitalización, enfermedad grave o accidente, primero inicia sesión en tu cuenta en principal.com y a continuación completa y remite el Formulario de reclamo en línea (Accident Claim form).
Si deseas presentar un reclamo en formato impreso, haz clic en este enlace para abrir el Formulario de Reclamo de Bienestar/Evaluación de Salud (Wellness/Health Screening Claim form), luego, haz clic en las opciones y descarga el formulario en formato en PDF para su impresión.
Presenta los formularios impresos vía:
- Correo electrónico (email): SBDClaims@principal.com
- Fax: 800-255-6609
Para la compra de la cobertura individual a través de un profesional financiero descarga:
Life Insurance Customer Service Request Form (PDF) (Formulario de solicitud de atención al cliente por seguro de vida) para los cambios de nombre, en la prima o la frecuencia, y cambio de direcciónLife Insurance Ownership Change Form (PDF) (Formulario para cambio en la titularidad de un seguro de vida)Life Insurance Pre-Authorized Monthly Premium Withdrawal (PDF) (Retiro de la prima mensual preautorizada de un seguro de vida)Beneficiary Change (PDF) (Cambio de beneficiario); con algunas pólizas de seguro es posible cambiar el nombre de los beneficiarios por Internet, tan soloinicia sesión en tu cuenta.Authorization for Release of Information (PDF) (Autorización para la divulgación de información)Assignment of Life Insurance Policy as Collateral on a Loan (PDF) (Designación de una póliza de seguro como colateral de un préstamo)Release of an Assignment (PDF) (Cesantía de una asignación)Add a Secondary Addressee (PDF) (Agregar un destinatario secundario)Add a Secondary Addressee for New Jersey (PDF) (Agregar un destinatario secundario para Nueva Jersey)
Para una póliza de incapacidad adquirida a través de un asesor financiero, descarga:
Customer Service Request Form (PDF) para cambio de nombre, cambios en la frecuencia o cambio de dirección. (Formulario de solicitud de servicio al cliente)Payment Authorization for Electronic Fund Transfers (PDF) (Autorización de pago a través de transferencia electrónica de fondos)Ownership Change Form (PDF ) (Formulario para cambio de titularidad)Assignment of a Policy as Collateral on a Loan (PDF) (Designación de una póliza como colateral para un préstamo)Release of an Assignment (PDF) (Cesantía de una asignación)
Para la compra de una póliza de renta vitalicia a través de un profesional financiero, descarga:
Annuity Service Request Form (PDF) para cambio de nombres, dirección, o por pérdida de contrato. (Formulario de solicitud de servicio de renta vitalicia)Change of Ownership - Annuity (PDF) disponible solo para contratos no calificados. (Cambio de titularidad de renta vitalicia)Authorization Agreement for Direct Deposit (PDF) requiere se incluya un cheque nulo junto con el formulario. (Autorización para efectuar depósito directo)
Request Wire Transfers (PDF) (Solicitud de transferencias bancarias)Request a Brokerage IRA Distribution (PDF) solo para corretaje con cuenta IRA (si tienes una cuenta IRA de Principal Bank, comunícate por el 800-672-3343 para obtener el formulario adecuado) (Solicitud de entrega de fondos a partir de una cuenta de corretaje IRA).Non-retirement authorization (PDF) (Autorización no vinculada a fondos de retiro)Retirement authorization (PDF) (Autorización por retiro)
Para ver o descargar un prospecto, visita
Tus opciones de traspaso (PDF, 402f) : ¿Tienes alguna pregunta sobre las reglas para el traspaso de fondos en cuentas IRA? Conoce los aspectos básicos de cómo efectuar un traspaso, cuánto puedes traspasar, cómo pueden los traspasos afectar tus impuestos y más.Conoce tus opciones (PDF) : típicamente, hay cuatro opciones en el momento de poder obtener dinero del plan de retiro de un antiguo empleador. Descubre cuáles son las ventajas y desventajas de cada opción.
Washington Non-Disclosure Directive Form (PDF) para las personas en el estado de Washington solamente. (Formulario de instrucción de no divulgación)Rhode Island Confidential Communications Request (PDF) para personas en el estado de Rhode Island solamente. (Solicitud de comunicación confidencial de Rhode Island).Confidential Communications Form (PDF) para las personas en todos los estados excepto Rhode Island y Washington. (Formulario de comunicación confidencial).
Presenta los formularios completados con tu profesional financiero o directamente a Principal Funds.
Envía los formularios completados a:
Principal Funds, P.O. Box 219971, Kansas City, MO 64121-9971
Para entrega al día siguienter: Principal Funds, 801 Pennsylvania Ave, Ste 219971, Kansas City MO, 64105-1307
Selecciona los formularios a partir de la lista a continuación:
403(b)(7) Custodial Agreement
Para uso con la cuenta existente en Principal Funds 403(b)(7). [Acuerdo de custodia 403(b)(7)]
403(b)(7) Distribution Request
Solicita entrega de fondos de la cuenta 403(b)(7). [Solicitud de acceso a los fondos 403(b)(7)]
Account Application
Abre una cuenta no vinculada al retiro (individual, transferencia o fallecimiento, conjunta, UTMA [siglas en inglés], o empresa de fideicomiso/empresa/Sociedad/otra entidad). (Solicitud de cuenta)
Automatic Exchange Election
Establece un intercambio automático de acciones entre fondos de tu cuenta (Opción de intercambio automático).
Automatic Investment Plan (Plan de inversiones automático).
Establece inversiones de manera automática para tu cuenta de Principal Funds a partir de tu cuenta corriente o cuenta de ahorros.
Beneficial Owner Certification Form (Formulario de certificación del titular del beneficio).
Designa a las personas titulares del beneficio y al contralor de la cuenta de una entidad legal.
Change of Dealer or Investment Representative
Actualiza la información de tu agente/corredor o profesional financiero en tu cuenta. (Cambio de agente o representante de inversiones).
Check Writing Privileges for Money Market Fund (Autorización para la emisión de cheques de una cuenta de fondos del mercado monetario).
Establece una autorización para la emisión de cheques en una cuenta nueva o existente de fondos del mercado monetario de tu cuenta no asociada al retiro.
Cost Basis Election Form (Formulario de opciones en la base de costos).
Modifica las opciones de base de costos en tu cuenta no calificada existente.
Direct Deposit Authorization Form (Formulario de autorización de depósito directo)
Establece un plan de depósito directo para el ingreso automático parcial o total en tu cuenta con Principal Funds de tu sueldo, pagos del Seguro Social o de agencias de gobierno.
Education Savings Account (ESA) Application (Solicitud de Cuenta de ahorros para la educación [ESA, por las siglas en inglés]).
Abre una Cuenta de ahorros de Coverdell para la educación.
ESA Custodial Agreement (IRS Form 5305-EA) (Acuerdo de custodia de una ESA [Formulario del IRS 5305-EA]).
Revisa este documento antes de abrir una Cuenta de ahorros de Coverdell para la educación y retener una copia en tus archivos.
Education Savings Account (ESA) Distribution (Acceso a los fondos de la Cuenta de ahorros para la educación [ESA, por las siglas en inglés]).
Solicita acceso a los fondos de la Cuenta de ahorros de Coverdell para la educación.
Education Savings Account (ESA) Transfer Request (Solicitud de transferencia desde una Cuenta de ahorros para la educación [ESA]).
Transferencia a una Cuenta de ahorros de Coverdell para la educación ESA) desde otra institución a Principal Funds.
Electronic Funds Transfer (Transferencia electrónica de fondos).
Agrega información bancaria de tu cuenta para facilitar las compras y los canjes electrónicos.
IRA 72(t) Distribution
Establece acceso a fondos 72(t) desde tu cuenta tradicional IRA, IRA tipo Roth, SIMPLE IRA o SEP IRA.
IRA Application (Solicitud de cuenta IRA)
Establecer una cuenta IRA tradicional o tipo Roth.
IRA Distribution (Solicitud de acceso a fondos en la cuenta IRA)
Solicita acceso a fondos, incluidas Entrega mínima obligatoria de fondos desde una cuenta tradicional IRA, IRA tipo Roth, SIMPLE IRA o SEP IRA.
IRA Plan Document, Custody Agreement, & Account Disclosure Statement (Documento del plan IRA, Acuerdo de custodia y descargo de responsabilidad de la cuenta).
Revisa este documento antes de abrir una cuenta tradicional IRA, IRA tipo Roth, SIMPLE IRA o SEP IRA y conserva una copia para tus archivos.
IRA Rollover Statement (Estado de cuenta de traspaso de cuenta IRA)
Usa este formulario si quieres traspasar fondos desde un plan calificado o una cuenta IRA (incluidas las pagaderas a tu nombre) a una cuenta IRA en Principal Funds.
IRA Transfer/Direct Rollover Request (Solicitud de traspaso a cuenta IRA/traspaso directo)
Para solicitar un traspaso de fideicomisario a fideicomisario o traspaso de una cuenta tradicional IRA, IRA tipo Roth o un traspaso de una cuenta IRA desde otra institución a Principal Funds.
Legal Name Change (Cambio legal de nombre)
Solicita un cambio legal de nombre en tu cuenta.
Non-IRA Transfer (Transferencia no asociada a una cuenta IRA)
Transferencia de un Certificado de depósito (CD, por las siglas en inglés), fondo mutuo u otras inversiones en Principal Funds no asociadas al retiro.
Non-Qualified Redemption Request (Solicitud de canje no calificado)
Solicita una entrega única de fondos desde una cuenta no asociada al retiro.
Power Of Attorney Affidavit (Declaración jurada de poder notarial)
Para establecer un POA (Power of Attorney o poder notarial) o ratificar anualmente un POA existente.
Principal Diversified Select Real Asset Fund Account Application
Establece una cuenta no asociada al retiro (Individual, Traspaso por fallecimiento, conjunta, UTMA o empresa fideicomisarias/asociación/otra entidad) en el Fondo de activos reales seleccionados de Principal.
Principal Funds Employer Plan - Primary and Secondary Administrator Assignment (Designación del administrador primario y administrador secundario en un Plan del empleador de Principal Funds).
Agrega o actualiza el administrador primario o secundario en tu plan del Centro de servicios del plan del patrocinador.
Qualified Plan Application (Solicitud de Plan calificado).
Para hacer una inversión solamente en el plan de retiro auspiciado por el empleador, como un 401(k), de participación de ganancias o plan de pensión con aportación definida (para uso por los fideicomisarios del Plan).
Qualified Plan Enrollment (Inscripción en un Plan calificado).
Inscríbete en un plan del empleador solo para inversiones, como como un 401(k), de participación de ganancias o plan de pensión con aportación definida (para uso por los fideicomisarios del Plan).
Registration Change (Cambio de inscripción)
Cambia la inscripción en la cuenta no asociada al retiro o transferencia de acciones desde tu cuenta a otra cuenta no asociada al retiro, pero con inscripción distinta.
Required Minimum Distribution (RMD) Request (Solicitud de la entrega de fondos mínima obligatoria o RMD, por las siglas en inglés).
Solicita una entrega de fondos mínima obligatoria de tu cuenta IRA tradicional, SIMPLE IRA, SEP IRA o 403(b)(7).
Retirement Plan Beneficiary (Beneficiario del plan de retiro).
Abre una cuenta IRA heredada o toma fondos de una cuenta IRA heredada existente.
Rights of Accumulation (ROA)/Statement of Intent (SOI) (Derechos de acumulación [ROA, por las siglas en inglés]/Declaración de intenciones (SOI, por las siglas en inglés).
Avísanos de cuentas admisibles bajo régimen de saldos acumulados (ROA) o establece una Declaración de intenciones (SOI).
Roth IRA Conversion Application (Solicitud para la conversión de una cuenta IRA tipo Roth).
Convierte tu cuenta IRA tradicional en una cuenta IRA tipo Roth.
SEP IRA Adoption Agreement (Acuerdo de adopción de un plan SEP IRA)
Establece un plan SEP IRA (para uso de los empleadores).
SEP IRA Application (Solicitud de SEP IRA).
Abre una cuenta SEP IRA (para el uso de los participantes del plan).
SEP IRA Employer Contribution (Contribución del empleador al SEP IRA)
Aporta contribuciones iniciales del empleador para los participantes en un SEP IRA (para uso de los empleadores).
SEP IRA Transfer/Direct Rollover Request (Solicitud de traspaso SEP IRA/traspaso directo).
Traspaso a SEP IRA (o traspaso a un plan calificado) desde otra institución a un SEP IRA con Principal Funds.
SIMPLE IRA Adoption Agreement (IRS Form 5304-SIMPLE) (Acuerdo de aceptación de un plan SIMPLE IRA).
Establece un plan SIMPLE IRA (para uso de los empleadores).
SIMPLE IRA Application (Solicitud de SIMPLE IRA).
Establece una cuenta SIMPLE IRA (para uso de los participantes del plan).
SIMPLE IRA Custodial Agreement (IRS Form 5305-SA) (Acuerdo de custodia SIMPLE IRA [formulario del IRS 5305-SA])
Establece un acuerdo de plan SIMPLE IRA entre empleador y empleado.
SIMPLE IRA Salary Deferral Agreement (Acuerdo de contribuciones salariales con impuestos postergados SIMLE IRA).
Establece o enmienda las contribuciones salariales con impuestos postergados a tu cuenta SIMPLE IRA.
SIMPLE IRA Salary Deferral Contribution (Contribuciones salariales con impuestos postergados SIMLE IRA).
Aporte inicial de las contribuciones del empleador para los participantes del plan SIMPLE IRA (para uso de los empleadores).
SIMPLE IRA Transfer Request (Solicitud de traspaso de SIMPLE IRA).
Traspaso a SIMPLE IRA desde otra institución a Principal Funds.
Systematic Withdrawal Plan (SWP) Request (Solicitud de entrega de fondos sistemático del plan (SWP, por las siglas en inglés).
Establece la entrega de fondos sistemática de tu cuenta no asociada al retiro con Principal Funds a tu cuenta corriente o de ahorros.
Third Party Authorization Form (Authorization for release of records or information) (Formulario de autorización a terceros [Autorización para la divulgación de expedientes o información])
Formulario para autorizar a una persona para que quede listada como Emisor autorizado en una cuenta de Principal Funds, Inc.
Transfer On Death Affidavit (Declaración jurada de traspaso por fallecimiento).
Usa este formulario para traspasar la titularidad de una cuenta existente registrada como un traspaso por fallecimiento.
Transfer On Death Registration Form (Formulario de inscripción para registro de traspaso por fallecimiento).
Establece el registro en cuenta existente de un traspaso por fallecimiento (TOD, por las siglas en inglés).
Trust or Business Authorized Trader Form (Formulario de operador autorizado de fideicomiso o negocio).
Otorga la autorización del acceso a Internet para una cuenta de fideicomiso o de empresa.
Trustee Certification and Indemnification (Certificación e indemnización del fiduciario)
Usa este formulario para certificar a los fideicomisarios de una cuenta de fideicomiso.