Preguntas de impuestos

Formularios de impuestos - Información importante

Es un formulario conformado por varios documentos que el IRS describe como “declaraciones de información”. Se utiliza para declarar otros ingresos aparte del sueldo normal. Viene en varias versiones, que se diferencian por una letra o un número. Sirve para declarar tipos de ingreso diferentes al sueldo recibido a lo largo del año. Las versiones más conocidas son el 1099-R, 1099-MISC, 1099-INT y el 5498.

Los formularios 1099-R se envían a más tardar el 31 de enero del año siguiente a tu distribución. Estarás recibiendo tu formulario 1099-R a mediados de febrero. En caso de que para esa fecha no los hayas recibido, por favor déjanoslo saber. Si tu dirección ha cambiado, podemos solicitar un duplicado de tu formulario 1099-R después del 31 de enero, de ser necesario.

Algunos de los formularios 1099 más conocidos son el 1099-R, 1099-MISC, 1099-INT y el 5498.

  • El 1099-R por lo general se utiliza para declarar distribuciones designadas de pensiones, anualidades y contratos como los de seguro de vida y jubilación.
  • El 1099-INT generalmente se utiliza para declarar cualquier ingreso por intereses.
  • El 1099-MISC generalmente tiene el mismo objetivo que un formulario W-2, pero es para contratistas independientes. Este formulario declara los diferentes tipos de pago que el contratista recibió.
  • El 5498 generalmente se utiliza para declarar distintos tipos de información sobre las cuentas de jubilación individuales (IRA, por sus siglas en inglés) y otras cuentas de ahorro con distintas modalidades fiscales.

Por lo general sí, pero no siempre. Estos formularios se generan cuando ha ocurrido un evento gravable y se utilizan para preparar tu declaración de impuestos. Consulta con tu asesor de impuestos.

Si no recibiste un cheque o un pago de la Cámara de compensación automática de parte de Principal Life Insurance Company, puede que hayas recibido un cheque o un pago ACH de un plan de jubilación de tu empleador actual o anterior administrado por Principal Life.

  • Por favor revisa si tienes un comprobante de cheque o copias de alguna correspondencia en tus archivos personales. Puede que hayas recibido un beneficio que no haya sido en efectivo: por ejemplo un saldo de préstamo pendiente que se convirtió en una distribución sujeta a impuestos si no pagaste el préstamo cuando dejaste el trabajo o rescataste tu póliza de seguro de vida por anticipado.
  • Esta distribución se está reportando para el año fiscal indicado en el registro de impuestos. La cantidad gravable que se muestra es el beneficio sobre el cual debes pagar impuestos en dicho año fiscal. Si recibes más de un registro de impuestos, el total de todos los registros en la sección de cantidad gravable es tu beneficio total para dicho año fiscal.

El documento que recibiste es una copia de registro de impuestos de un formulario que Principal Life Insurance Company (Principal Life) entregó al Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) en tu nombre.

Entregamos este formulario porque:

  1. Recibiste una distribución de un plan de jubilación administrado por Principal (un plan individual o patrocinado por un empleador) en el último año fiscal. Puede que hayas recibido esta distribución en efectivo, como un traspaso directo, un saldo de préstamo pendiente de pago o un certificado de acciones, como resultado de un evento de beneficio (tal como cambiar de trabajo, jubilarse, etc.) o un retiro temprano de tu plan de jubilación.
  2. Recibiste una distribución de una póliza de seguro de vida administrada por Principal en el último año fiscal.Puede que hayas recibido esta distribución en efectivo, como un saldo de préstamo pendiente de pago o intereses de préstamo o un certificado de acciones.

Puedes verificar el tipo de distribución que recibiste consultando el respaldo del formulario 1099-R. También encontrarás los códigos de las distribuciones más comunes en la parte No. 7.

El significado de los códigos de las distribuciones es:

  • G – indica que la distribución fue un traspaso directo de un plan de jubilación a otro. El Servicio de Impuestos Internos no considera esto como un evento sujeto a impuestos. 
  • 1 – indica una distribución temprana o prematura que se tomó de una cuenta de jubilación o póliza de seguro.
  • 6 – indica un 1035 tax-free Exchange [cambio libre de impuestos 1035].
  • 7 – indica una distribución que se tomó de un plan de jubilación o una póliza de seguro de vida. Esta distribución está sujeta a los impuestos estándar pero no a la penalización federal.

Si declaras impuestos puede que tengas que declarar el beneficio total en tu declaración de impuestos. Por favor, consulta con tu preparador de impuestos, asesor legal o el IRS para ver si necesitas presentar una declaración de impuestos. Principal Life no puede proveer consejo de impuestos ni ayuda para completar los formularios de impuestos. Si no declaras impuestos por favor, guarda el registro de impuestos con tus otros archivos importantes.

Si tenías un saldo de préstamo pendiente de pago cuando dejaste la organización que patrocinaba los planes de jubilación, o si tenías un saldo de un préstamo pendiente de una póliza cuando recataste la póliza de seguro de vida y no lo pagaste, esta cantidad se incluye como parte de la cantidad gravable total indicada en el 1099-R.

Llámanos, con gusto las responderemos.

  • Planes de jubilación: 800-547-7754 (para español, oprime el 1) de 7 am a 9 pm (hora central) de lunes a viernes.
  • Seguro de vida: 800-247-9988 (en inglés) de 7 am a 6 pm (hora central), de lunes a viernes.

Documentos fiscales al alcance de la mano

Disponibles online o de forma digital.

¿Más preguntas?

Llámanos, con gusto las responderemos.

  • Planes de jubilación: 800-547-7754 (para español, oprime el 1)
  • Seguro de vida: 800-247-9988 (para español, oprime el 1)

Se entiende que al ofrecer esta información, Principal® no está prestando consejo legal, de contabilidad ni de impuestos. Consulta con un asesor sobre todos los aspectos pertinentes a las obligaciones y requisitos legales, de impuestos o de contabilidad.