Guía paso a paso para organizar un plan financiero

Esta serie de artículos básicos te permitirá crear un plan financiero personal y organizar tu dinero. En nueve pasos, tendrás una base consolidada que te servirá para el resto de la vida.

Para quienes tengan algunos de estos temas bajo control, o para los que ni siquiera hayan empezado un plan financiero, esto les ayudará. Pusimos todo en un mismo lugar. Ve paso a paso o, si lo prefieres, haz todo en un fin de semana lluvioso, en la comodidad de casa y tomando algo rico.

¡Comencemos!

¿Cuáles son tus metas financieras?

Es bueno que sepas el motivo por el que estás ahorrando el dinero que tanto trabajo te cuesta. Ponte a pensar en detalle sobre esto usando nuestra hoja personal para metas financieras (PDF).

Haz un presupuesto.

Hay que tomar la palabra “presupuesto” como si habláramos de dinero mensual y un plan de ahorros e inversión. Date el gusto de decidir dónde y cómo gastar tu dinero usando nuestra hoja personal para el presupuesto (PDF).

Ten en cuenta los impuestos.

Tener en cuenta los impuestos permite contar con más dinero al año siguiente. Con nuestra hoja personal para la planificación de impuestos (PDF) podrás analizar posibles créditos y deducciones relacionados con el impuesto al ingreso.

Dinero extra en caso de emergencia.

Ninguna planificación es suficiente si ante algo imprevisto no te alcanza el dinero. Por eso es importante contar con efectivo en caso de emergencia. Con nuestra calculadora podrás orientarte para saber cuánto necesitas.

Tus deudas bajo control.

Entender y manejar las deudas es fundamental a la hora de crear un plan financiero. Utiliza nuestra hoja personal sobre el manejo de la deuda (PDF) para poner tus números y ver cómo estás en términos económicos.

Planificar para la jubilación.

Aunque te falte mucho tiempo para jubilarte, piensa en cómo quieres usar tu dinero cuando te jubiles y arma un plan para llevarlo a la realidad. Nuestra hoja personal para los ahorros de jubilación (PDF) te servirá de guía.

Invertir no sólo en un plan 401(k).

Si quieres lograr tus metas de mediano y largo plazo, dale un empujoncito a tu estrategia de ahorro. Eso es lo que se logra con las inversiones.

Un plan para tu patrimonio.

No es necesario ser rico, viejo o estar casado o ser padre/madre para necesitar un plan sobre los propios bienes, porque este tipo de plan también explica quién tomaría las decisiones financieras y médicas en caso de que tú no puedas.